Lavado de Activos

Lo propuesto en esta entrada se basa en el Libro "Riesgo de Lavado de Activos: Delito que atenta al Sistema Financiero y Económico del país" de la Autora  Arévalo M . El mundo globalizado muestra un escenario con luces y sombras contrapuestas donde a inicios del Siglo 21 se identifica con mayor nitidez una realidad inédita caracterizada por ingentes oportunidades y sistemáticos progresos de la esfera política, económica, cultural, social y científica que permite un mayor y más sostenible desarrollo de los estados con estabilidad,   libertad de intercambio, traslado de bienes servicios y personas junto a una expansión de los medios de comunicación y libre transporte,   todo con la posibilidad de entrelazarse en tiempo real. Contrariamente y en paralelo el lado oscuro de esta realidad urde que las mismas ventajas descritas anteriormente, implican grandes riesgos y vulnerabilidades que se convierten en grandes amenazas como un aprovechamiento pernicioso traducido en

Las 3 etapas del lavado de Activos   En muchas de las disciplinas profesionales tenemos la dualidad entre lo que nos dice la doctrina a través de los diferentes estudiosos de determinada materia y la debida aplicación de los ordenamientos legales. Al hablar de lavado de dinero tenemos muchos conceptos que se enmarcan en las opiniones de los doctrinarios, lo expresado por los organismos internacionales y las distintas leyes de los países. Las operaciones con recursos de procedencia ilícita (lavado de dinero) constituyen un delito que por su propia naturaleza contempla diversas conductas; un ejemplo lo tenemos en el Código Penal, que aplicao en América Latina al menos, coincide con la imposición de 5 a 15 años de prisión, así como multa, al que por sí o por interpósita persona realice, entre otras, las siguientes conductas: "adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba por cualquier motivo, invierta, traspase, tran

El término de “lavado” se origina en la década de los años 20, con la prohibición de vender alcohol, en los Estados Unidos de Norteamérica. Las organizaciones ilegales establecieron blanqueo de dinero proveniente de la venta whisky en bares ilegales que después colocaban estos fondos en bancos para legitimarlos. El lavado de activos es el proceso a través del cual los bienes de origen delictivo se integran al sistema económico financiero legal, aparentando haber sido obtenidos de forma lícita. En síntesis el dinero se “lava” para encubrir actividades criminales o ilegales asociadas al narcotráfico, secuestro, tráfico de armas, sicariato, contrabando, trata de personas sea para esclavitud laboral, redes de prostitución o pornografía infantil y actividades que financian el terrorismo. Actividades ilícitas e ilegales también son los actos de corrupción como: defraudación fiscal, peculado, cohecho, concusión y el enriquecimiento ilícito. ¿QUE SE ENTIENDE POR FINANC